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宁波银行002142规模增长推动业绩高增

来源: 作者: 2019-02-28 03:55:07

宁波银行(002142):规模增长推动业绩高增长

宁波银行前三季度营业收入41.55亿元,同比增长45.13%,净利润18.78亿元,同比增长70.2%,基本每股收益0.75元,三季度末每股净资产4.46元。宁波银行预计2010年全年净利润比2009年增长%。

三季度末宁波银行贷款余额969.67亿元,比年初增长18.45%。存款余额1385.05亿元,比年初增长25.06%。由于规模增长和息差回升,前三季度宁波银行利息净收入同比增长45.12%,达到36.83亿元,手续费及佣金净收入增长31%,达到3.6亿元。

前三季度宁波银行业务及管理费支出15.35亿元,同比增长32.88%,资产减值损失1.9亿元,同比下降38%,业务及管理费增速低于净利息收入增速,资产减值损失同比下降,是推动宁波银行营业利润达到21.28亿元,增速达到75%,快于营业收入增速的主要原因。

按照"五级分类"标准,三季度末宁波银行不良贷款余额6.35亿元,比上半年末略增加了0.57亿元,不良贷款率0.65%,比年初下降0.14个百分点。拨备覆盖率为197.20%,比年初提高27.14个百分点,但比上半年末下降8.49个百分点。

从这一点可以看出宁波银行保持拨备覆盖率稳定基础上,根据实际不良贷款发生来计提准备的思路。

宁波银行三季度末资本充足率和核心资本充足率分别达到10.91%和9.18%,比2009年末分别增长0.16个百分点和下降0.4个百分点。

我们预计宁波银行年每股收益为0.92元和1.24元,按照昨日收盘价格14.05元计算,动态市盈率分别为15.3倍和11.3倍,公司虽然估值略高,但考虑到城商行快速的成长趋势,维持增持投资评级。

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